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Lebensversicherung gegen Einmalprämie

Sicher in die Zukunft: Attraktive Kapitalanlage und finanzielle Absicherung für Ihre Liebsten

Was wünschen Sie sich für die Zeit nach Ihrer Pensionierung? Die Lebensversicherung gegen Einmalprämie CONFORTA sichert Ihnen ein steuergünstiges Vorsorgekapital, damit Sie den Ruhestand nach Ihren Vorstellungen geniessen können. Ihre Liebsten sind gleichzeitig finanziell abgesichert dank dem garantierten Todesfallkapital.

Ihre Vorteile

  • Attraktive Kapitalanlage und Versicherungsschutz kombiniert
  • Garantierte Todesfallleistung ab dem ersten Tag
  • Erb-, Konkurs- und Steuerprivileg
  • Möglichkeit des Transfers von Geldern aus anderen 3a-Konten

Kapital für Ihre Pension

Mit der Lebensversicherung CONFORTA tätigen Sie eine einmalige Investition, die sich mehrfach ausbezahlt. Ihr Kapital legen die Generali Finanzexperten in erstklassige Fonds an. Damit profitieren Sie von attraktiven Renditechancen. Mit dem angesparten Kapital, welches Sie steuerbegünstigt am Ende der Vertragslaufzeit erhalten, können Sie Ihren Ruhestand ohne finanzielle Sorgen geniessen. Sollten Sie bereits während der Vertragslaufzeit Kapital benötigen, können Sie im Rahmen der Säule 3b jederzeit einen Teil- oder Gesamtvorbezug tätigen oder ein Darlehen aufnehmen. 

 

Finanzielle Sicherheit für Sie und Ihre Liebsten

Mit Ihrer Anlage sorgen Sie nicht nur für sich selber, sondern auch für Ihre Liebsten. Im Todesfall sind sie dank dem garantierten Kapital bereits ab dem ersten Versicherungstag finanziell abgesichert. Sie profitieren mit der Lebensversicherung CONFORTA ausserdem vom Erb- und Konkursprivileg: Die Todesfallsumme fällt nicht in den Nachlass, sondern wird den Begünstigten direkt ausbezahlt, selbst wenn diese das Erbe ausschlagen. Haben Sie Ihren Ehepartner, den eingetragenen Partner oder Ihre Kinder als Begünstigte eingesetzt, kann der Versicherungsanspruch weder gepfändet werden, noch fällt er in die Konkursmasse.

IHRE ANLAGEMÖGLICHKEITEN

Unser Fondsangebot ist perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Sie haben die folgende Auswahl:

  • Unsere nachhaltigen Anlagepläne «Tomorrow Invest», welche primär in Schweizer Unternehmen investieren, die sich nachweislich für eine bessere Welt stakmachen.
  • Unsere Strategiefonds «Multi Index», welche sich durch breite geografische Diversifikation mit kostengünstigen ETFs auszeichnen.
  • Sie können jederzeit Ihren Anlageplan ändern.

 

Ihre Leistungen

Sie erhalten am Ende der Vertragslaufzeit die Erlebensfallleistung. Im Todesfall während der Vertragsdauer wird den Begünstigten die Todesfallleistung ausbezahlt. Bei krankheitsbedingtem Tod der versicherten Person innerhalb der ersten drei Jahre entspricht der garantierte Mindestbetrag der mit 0.05 % verzinsten Einmalprämie.

WICHTIGE FRAGEN

Für die Anlage der Sparprämien stehen Ihnen unsere Anlagepläne «Multi Index 25, 50, 75 und 100», sowie den Anlageplan «Opportunity» zur Verfügung. Neu bieten wir Ihnen auch unsere nachhaltigen Anlageoptionen «Tomorrow Invest 50» und «Tomorrow Invest 100» an.

Monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Prämienzahlung.

 

Die Prämien lassen sich einfach und bequem mittels Belastungsermächtigung (LSV oder DD) bezahlen. Finanzieren Sie die Prämien über ein verzinsliches Prämien- oder Prämiensperrdepot und profitieren Sie von attraktiven Zinskonditionen.

Säule 3a

  • Prämien sind vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Die aktuellen gesetzlichen Maximalbeträge finden Sie hier.
  • Während der gesamten Vertragsdauer keine Besteuerung des Vermögens und der Kapitalerträge
  • Die Auszahlung ist zu einem reduzierten Satz steuerbar

 

Säule 3b

  • Kapitalauszahlung steuerfrei
Art der Versicherung Fondsgebundene gemischte Versicherung auf den Erlebens- und Todesfall (Tarif GA)
Automatische Prämienanpassung Sie haben die Möglichkeit, die Prämie automatisch an den 3a-Grenzbetrag anzupassen.
Eintritts- und Schlussalter
  • Eintrittsalter: 18 bis 55
  • Schlussalter Säule 3a: 65 Jahre bzw. bis 70 Jahre, wenn die versicherte Person erwerbstätig bleibt.

Schlussalter Säule 3b: 75 Jahre

Vertragsdauer 10–45 Jahre
Begünstigungen In der Säule 3a gilt die gesetzliche Begünstigung. Freie Wahl der Begünstigung in der Säule 3b.
Rückkauf/Prämienfreistellung

Ein Rückkauf, die Aufnahme eines Darlehens oder eine Prämienfreistellung sind möglich, nach mindestens zwei Jahren Prämienzahlung.

SCALA bietet die Möglichkeit, das angesparte Kapital zu bevorzugten Konditionen zu beziehen. Die Bestimmungen der Säule 3a sind zu beachten.

Zahlen & Fakten

Einmalprämie von mindestens CHF 30 000.–

10 – 25 Jahre

Ab 30 Jahren

Säule 3a: 65 (bzw. 70 Jahre, wenn die versicherte Person erwerbstätig bleibt)

Säule 3b: 75

Säule 3a: gesetzliche Begünstigung

Säule 3b: freie Wahl der Begünstigten

Jederzeit möglich

(Bestimmungen der Säule 3a sind zu beachten)

Jederzeit möglich (nur Säule 3b)

Säule 3a: Die Einmalprämie ist bis zum gesetzlichen Maximalbetrag vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Die aktuellen gesetzlichen Maximalbeträge finden Sie hier. Die Kapitalauszahlung erfolgt zu einem reduzierten Steuersatz. Während der Vertragslaufzeit fallen keine Steuern an.

 

Säule 3b: Die Kapitalauszahlung bei Vertragsablauf (sofern diese der Selbstvorsorge dient) sowie die Kapitalerträge während der Vertragslaufzeit sind steuerfrei.