Was wünschen Sie sich für die Zeit nach Ihrer Pensionierung? Die Lebensversicherung gegen Einmalprämie CONFORTA sichert Ihnen ein steuergünstiges Vorsorgekapital, damit Sie den Ruhestand nach Ihren Vorstellungen geniessen können. Ihre Liebsten sind gleichzeitig finanziell abgesichert dank dem garantierten Todesfallkapital.
Ihre Vorteile
- Attraktive Kapitalanlage und Versicherungsschutz kombiniert
- Garantierte Todesfallleistung ab dem ersten Tag
- Individuelle Wahl des Sparprofils
- Erb-, Konkurs- und Steuerprivileg
- Möglichkeit des Transfers von Geldern aus anderen 3a-Konten
Kapital für Ihre Pension
Mit der Lebensversicherung CONFORTA tätigen Sie eine einmalige Investition, die sich mehrfach ausbezahlt. Ihr Kapital legen die Generali Finanzexperten in erstklassige Fonds gemäss dem von Ihnen gewählten Sparprofil an. Damit profitieren Sie von attraktiven Renditechancen. Mit dem angesparten Kapital, welches Sie steuerbegünstigt am Ende der Vertragslaufzeit erhalten, können Sie Ihren Ruhestand ohne finanzielle Sorgen geniessen. Sollten Sie bereits während der Vertragslaufzeit Kapital benötigen, können Sie im Rahmen der Säule 3b jederzeit einen Teil- oder Gesamtvorbezug tätigen oder ein Darlehen aufnehmen.
Finanzielle Sicherheit für Sie und Ihre Liebsten
Mit Ihrer Anlage sorgen Sie nicht nur für sich selber, sondern auch für Ihre Liebsten. Im Todesfall sind sie dank dem garantierten Kapital bereits ab dem ersten Versicherungstag finanziell abgesichert. Sie profitieren mit der Lebensversicherung CONFORTA ausserdem vom Erb- und Konkursprivileg: Die Todesfallsumme fällt nicht in den Nachlass, sondern wird den Begünstigten direkt ausbezahlt, selbst wenn diese das Erbe ausschlagen. Haben Sie Ihren Ehepartner, den eingetragenen Partner oder Ihre Kinder als Begünstigte eingesetzt, kann der Versicherungsanspruch weder gepfändet werden, noch fällt er in die Konkursmasse.
Ihr passendes Sparprofil
Als langjährige Marktführerin bei fondsgebundenen Lebensversicherungen kennt Generali die individuellen Anlagebedürfnisse. Wollen Sie Ihr Geld so anlegen, dass es möglichst hohe Renditen erzielt? Setzen Sie Ihren Fokus auf Sicherheit? Oder bevorzugen Sie einen Mix? Ihren Schwerpunkt setzen Sie ganz nach Wunsch: Wählen Sie zwischen den Sparprofilen Capital, Control oder Profit.
Ihre Leistungen
Sie erhalten am Ende der Vertragslaufzeit die Erlebensfallleistung. Im Todesfall während der Vertragsdauer wird den Begünstigten die Todesfallleistung ausbezahlt. Bei krankheitsbedingtem Tod der versicherten Person innerhalb der ersten drei Jahre entspricht der garantierte Mindestbetrag der mit 0.05 % verzinsten Einmalprämie.
WICHTIGE FRAGEN
Capital
Ihre Sparprämien werden in den Anlageplan «Risk Control 30-2» investiert.
Control
Ihre Sparprämien werden in den Anlageplan «Risk Control 30» investiert.
Profit
Für die Anlage der Sparprämien stehen Ihnen unsere Anlagepläne «Multi Index 25, 50, 75 und 100», sowie den Anlageplan «Opportunity» zur Verfügung. Neu bieten wir Ihnen auch unsere nachhaltigen Anlageoptionen «Tomorrow Invest 50» und «Tomorrow Invest 100» an.
Monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Prämienzahlung.
Die Prämien lassen sich einfach und bequem mittels Belastungsermächtigung (LSV oder DD) bezahlen. Finanzieren Sie die Prämien über ein verzinsliches Prämien- oder Prämiensperrdepot und profitieren Sie von attraktiven Zinskonditionen.
Säule 3a
- Prämien sind vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Die aktuellen gesetzlichen Maximalbeträge finden Sie hier.
- Während der gesamten Vertragsdauer keine Besteuerung des Vermögens und der Kapitalerträge
- Die Auszahlung ist zu einem reduzierten Satz steuerbar
Säule 3b
- Kapitalauszahlung steuerfrei
| Art der Versicherung | Fondsgebundene gemischte Versicherung auf den Erlebens- und Todesfall (Tarif GA) |
| Automatische Prämienanpassung | Sie haben die Möglichkeit, die Prämie automatisch an den 3a-Grenzbetrag anzupassen. |
| Eintritts- und Schlussalter |
Schlussalter Säule 3b |
| Vertragsdauer | Capital: 15–45 Jahre Control/Profit: 10–45 Jahre |
| Begünstigungen | In der Säule 3a gilt die gesetzliche Begünstigung. Freie Wahl der Begünstigung in der Säule 3b. |
| Rückkauf/Prämienfreistellung |
Ein Rückkauf, die Aufnahme eines Darlehens oder eine Prämienfreistellung sind möglich, nach mindestens zwei Jahren Prämienzahlung. SCALA bietet die Möglichkeit, das angesparte Kapital zu bevorzugten Konditionen zu beziehen. Die Bestimmungen der Säule 3a sind zu beachten. |
Zahlen & Fakten
Einmalprämie von mindestens CHF 30 000.–
10 – 25 Jahre
Ab 30 Jahren
Säule 3a: 64 (Frau) / 65 (Mann) (bzw. bis 69 / 70 Jahre, wenn die versicherte Person erwerbstätig bleibt)
Säule 3b: 75 (Frau / Mann)
Säule 3a: gesetzliche Begünstigung
Säule 3b: freie Wahl der Begünstigten
Jederzeit möglich
(Bestimmungen der Säule 3a sind zu beachten)
Jederzeit möglich (nur Säule 3b)
Säule 3a: Die Einmalprämie ist bis zum gesetzlichen Maximalbetrag vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Die aktuellen gesetzlichen Maximalbeträge finden Sie hier. Die Kapitalauszahlung erfolgt zu einem reduzierten Steuersatz. Während der Vertragslaufzeit fallen keine Steuern an.
Säule 3b: Die Kapitalauszahlung bei Vertragsablauf (sofern diese der Selbstvorsorge dient) sowie die Kapitalerträge während der Vertragslaufzeit sind steuerfrei.