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Sparversicherung

Die flexible und steuergünstige private Vorsorge

Wer seinen Ruhestand frei von finanziellen Sorgen geniessen will, der spart schon heute. Mit der Sparversicherung bauen Sie Ihr privates Guthaben in der 3. Säule auf und zahlen weniger Steuern. Gewähren Sie sich und Ihrer Familie zusätzlichen Schutz dank Prämienbefreiung und Erwerbsausfallrente.

Ihre Vorteile

  • Sparen in der 3. Säule mit attraktiven Steuervorteilen
  • Prämienübernahme durch Generali bei Erwerbsunfähigkeit

Vorsorge für die Zeit nach der Pensionierung

Für Ihren Ruhestand bauen Sie mit der Sparversicherung PERFORMA ein privates Guthaben auf, steuergünstig in der 3. Säule. Ihr Geld legen die Finanzexperten von Generali in erstklassige Fonds an, sodass Sie von besseren Renditechancen als beim traditionellen Sparen profitieren. Sollte sich Ihre finanzielle Situation während der Vertragsdauer ändern, haben Sie unter anderem die Möglichkeit, eine Prämienpause einzulegen oder Ihr angespartes Kapital zu bevorzugten Konditionen für Wohneigentum vorzubeziehen.

 

Zusätzlicher Risikoschutz

Die Sparversicherung PERFORMA bietet Ihnen mehr als Sparen: Die integrierte Prämienbefreiung sorgt dafür, dass Sie Ihr Sparziel auch bei Erwerbsunfähigkeit oder Beeinträchtigung der Grundfähigkeiten erreichen. In diesem Fall bezahlt Generali Ihre Prämien nach Ablauf der Wartefrist für Sie weiter. Um sich noch besser gegen die finanziellen Folgen von Erwerbsunfähigkeit abzusichern, können Sie optional weiteren Risikoschutz in Form einer Erwerbsunfähigkeitsrente einschliessen: Bei einem Lohnausfall aufgrund von Unfall oder Krankheit zahlt Ihnen Generali ein regelmässiges Einkommen in der Höhe der vereinbarten Rente aus, das Ihnen und Ihrer Familie den gewohnten Lebensstandard ermöglicht.

 

IHRE ANLAGEMÖGLICHKEITEN

Unser Fondsangebot ist perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Sie haben die folgende Auswahl:

  • Unsere nachhaltigen Anlagepläne «Tomorrow Invest», welche primär in Schweizer Unternehmen investieren, die sich nachweislich für eine bessere Welt stakmachen.
  • Unsere Strategiefonds «Multi Index», welche sich durch breite geografische Diversifikation mit kostengünstigen ETFs auszeichnen. 
  • Sie können jederzeit Ihren Anlageplan ändern

 

 

 

Sind Sie an nachhaltigen Anlagemöglichkeiten interessiert?

 

Sie können unseren nachhaltigen Anlageplan Tomorrow Invest wählen. Sie investieren damit in Unternehmen, die sich nachweislich für eine bessere Welt starkmachen. Den Fokus legen wir auf Schweizer Firmen.

 

 

Ihre Leistungen

Sie erhalten am Ende der Vertragslaufzeit die Erlebensfallleistung. Im Todesfall während der Vertragsdauer wird den Begünstigten die Todesfallleistung ausbezahlt.

 

 

Wichtige Fragen

Für die Anlage der Sparprämien stehen Ihnen unsere Anlagepläne «Multi Index 25, 50, 75 und 100», sowie den Anlageplan «Opportunity» zur Verfügung. Neu bieten wir Ihnen auch unsere nachhaltigen Anlageoptionen «Tomorrow Invest 50» und «Tomorrow Invest 100» an.

Monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Prämienzahlung.

 

Die Prämien lassen sich einfach und bequem mittels Belastungsermächtigung (LSV oder DD) bezahlen. Finanzieren Sie die Prämien über ein verzinsliches Prämien- oder Prämiensperrdepot und profitieren Sie von attraktiven Zinskonditionen.

Säule 3a

  • Prämien sind vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Die aktuellen gesetzlichen Maximalbeträge finden Sie hier
  • Während der gesamten Vertragsdauer keine Besteuerung des Vermögens und der Kapitalerträge
  • Die Auszahlung ist zu einem reduzierten Satz steuerbar

 

Säule 3b

  • Kapitalauszahlung steuerfrei
Art der Versicherung Fondsgebundene Kapitalisationsversicherung mit Prämienbefreiung (Produkt CAi CA)
Wartefrist 90, 180, 360 oder 720 Tage Wartefrist für Prämienbefreiung.
Automatische Prämienanpassung Es besteht die Möglichkeit, die Prämie dynamisch zu gestalten. 3a-Grenzbetrag und Option LIK (dem Landesindex der Konsumentenpreise folgend) stehen bei PERFORMA zur Auswahl.
Eintrittsalter
  • Säule 3a
    18 bis 55
  •  
Säule 3b
3 bis 55
Schlussalter 65 Jahre (M)
Vertragsdauer 10–45 Jahre
Begünstigungen/erbrechtliches Privileg In der Säule 3a gilt die gesetzliche Begünstigung. Freie Wahl der Begünstigten in der Säule 3b.

 

Zusätzliche Optionen

Flexible Zuzahlungen in die Säule 3a, zusätzlicher Versicherungsschutz und jährliche Steueroptimierung: Mit der Zuzahlungsoption zu Ihrer Lebensversicherung investieren Sie in Ihre Zukunft und behalten dabei jederzeit die finanzielle Freiheit.

Bei Erwerbsunfähigkeit infolge von Krankheit oder Unfall wird nach Ablauf der vereinbarten Wartefrist und nach Massgabe des Erwerbsausfalls eine vierteljährlich nachschüssig zahlbare Rente ausgerichtet. Je nach Bedarf kann eine Rente nur für den Krankheitsfall (ohne Unfallrisiko) zu einer günstigeren Prämie versichert werden.

Bei einer Erwerbsunfähigkeit wird nach der Wartefrist von 6 Monaten die versicherte Summe ausbezahlt. Bei teilweiser Erwerbsunfähigkeit wird eine entsprechende Teilsumme ausgerichtet.

Stirbt die versicherte Person an den Folgen eines (Verkehrs-)Unfalles, wird das vereinbarte Kapital zusätzlich zu den Leistungen der Hauptversicherung ausbezahlt.

Beim Tod der versicherten Person (z.B. Prämienzahler) übernehmen wir die Prämienzahlung.